Suspicious Activity Report

释义 Definition

Suspicious Activity Report（SAR）：可疑活动报告/可疑交易报告。指金融机构等按照反洗钱（AML）与合规要求，向监管或执法部门提交的正式报告，用于说明发现的可能涉及洗钱、欺诈、恐怖融资或其他违法行为的交易或活动。（不同国家/地区提交对象与规则略有差异）

发音 Pronunciation (IPA)

/səˈspɪʃəs ækˈtɪvəti rɪˈpɔːrt/

例句 Examples

The bank filed a suspicious activity report after noticing unusual transfers.
银行在注意到异常转账后提交了可疑活动报告。

After reviewing the customer’s pattern of rapid deposits and overseas withdrawals, the compliance team decided to submit a suspicious activity report to the regulator.
在审查该客户“快速存款并在海外提款”的交易模式后，合规团队决定向监管机构提交可疑活动报告。

词源 Etymology

该短语由三部分构成：suspicious（可疑的）源自拉丁语 suspectus（怀疑、猜疑）；activity（活动/行为）与拉丁语 activus（主动的、活动的）相关；report（报告）来自拉丁语 reportare（带回、报告）。作为固定术语，Suspicious Activity Report 在金融合规语境中常缩写为 SAR，强调“对可疑行为进行正式上报”。

相关词 Related Words

• Compliance
• Anti-Money Laundering
• Due Diligence
• Know Your Customer
• Red Flag
• Fraud
• Money Laundering
• Regulator
• Investigation
• Whistleblower

文学与著名作品 Literary & Notable Works

• 《Moneyland》（Oliver Bullough）：讨论全球资金流动与洗钱生态时，会涉及银行合规与类似 SAR 的可疑活动上报机制。
• 《The Laundromat》（Jake Bernstein）：以调查报道形式呈现离岸金融与洗钱网络，常谈及金融机构识别与报告可疑交易的实践（包括 SAR 概念）。
• FinCEN（美国金融犯罪执法局）相关公开文件与指引（如 SAR 电子申报说明、反洗钱合规指南）：属于权威文本来源，频繁使用并界定 Suspicious Activity Report / SAR。